Os custos de compliance contra crimes financeiros aumentaram para 97% das instituições financeiras em 2023 e totalizaram US$ 15 bilhões na América Latina, de acordo com estudo encomendado à Forrester Consulting pela LexisNexis Risk Solutions. Segundo o levantamento, as instituições financeiras vêm procurando formas de reduzir custos e, ao mesmo tempo, cumprir as regulamentações, com 39% identificando a escalada das exigências relacionadas a crimes financeiros e as expectativas regulatórias como o principal fator impulsionador do aumento dos custos de compliance.
O relatório, intitulado “O Real Custo do Compliance contra Crimes Financeiros – América Latina”, revela que 69% das instituições financeiras estão priorizando a redução de custos do programa de compliance nos próximos 12 meses. Isso pode ser explicado pelo fato de que 67% delas testemunharam aumentos mais elevados nos custos de compliance relacionados ao trabalho no Brasil, na Colômbia e no México, enfatizando o investimento necessário em recursos altamente qualificados para cumprir requisitos de compliance rigorosos.
Os custos de tecnologia também estão impulsionando aumentos nas despesas das instituições financeiras, enfatizando o investimento substancial necessário para cumprir requisitos de compliance rigorosos. Especificamente, 69% das organizações notaram aumentos nos custos de tecnologia relacionados com redes, sistemas e trabalho remoto, incluindo 80% das empresas no México, 76% no Brasil e 63% na Colômbia.
As criptomoedas, os pagamentos digitais e as tecnologias de inteligência artificial (IA) estão emergindo como ferramentas para atividades ilícitas. As organizações estão lidando com o impacto dessas sofisticadas metodologias criminais num cenário regulatório já complexo. Quando questionadas sobre os tipos de crimes financeiros que tiveram aumentos significativos de mais de 20% nos últimos 12 meses, 24% das instituições financeiras relataram um maior uso de Inteligência Artificial (IA), enquanto 20% das empresas identificaram crimes financeiros envolvendo criptomoedas.
Outro fator importante para o aumento dos custos de compliance contra crimes financeiros para 39% das organizações é a ampliação das regulamentações — e, por tabela, das expectativas regulatórias. Essa tendência é seguida por uma maior necessidade de automação, dados e ferramentas para apoiar o compliance de crimes financeiros em 35% das organizações em toda a América Latina, com o Brasil liderando com 45% e o México e a Colômbia com 31% e 30%, respectivamente.
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“O custo do compliance contra crimes financeiros está claramente aumentando para as instituições financeiras em toda a América Latina, o que é sentido pelas equipes em todo o fluxo de trabalho de compliance”, diz Matt Michaud, head global de Compliance de Crimes Financeiros da LexisNexis Risk Solutions. “Equipes internas de compliance qualificadas são essenciais, mas as empresas devem procurar ativamente maneiras de reduzir os custos trabalhistas e, ao mesmo tempo, melhorar a eficiência do compliance. Os criminosos se adaptam rapidamente e as instituições financeiras necessitam de um parceiro com ferramentas, dados e análises avançadas não apenas para acompanhar o ritmo, mas também para permanecer à frente dos criminosos.”
O Estudo “O Real Custo do Compliance contra Crimes Financeiros – América Latina” compila respostas de 268 tomadores de decisão seniores responsáveis pelo cumprimento das regulamentações contra crimes financeiros em instituições financeiras na América Latina, incluindo Brasil, Chile, Colômbia, México e Panamá. O estudo destaca os principais pontos problemáticos relacionados aos custos, ao estado atual e aos desafios apresentados pelas operações de compliance contra crimes financeiros.
Para baixar o estudo completo da Forrester Consulting/LexisNexis Risk Solutions clique aqui.
