Citibank é processado por não ressarcir vítimas de fraudes

Procuradora-Geral de Nova York processou o banco por suposta falha em defender os clientes contra hacks e golpes e pela recusa em reembolsar as vítimas depois de permitir que fraudadores roubassem milhões de suas contas
Da Redação
31/01/2024

A Procuradoria-Geral de Nova York processou o Citibank por suposta falha em defender os clientes contra hacks e golpes e pela recusa em reembolsar as vítimas depois de permitir que fraudadores roubassem milhões de suas contas. O processo, aberto pela procuradora-geral Letitia James, afirma que a recusa da instituição financeira em compensar as vítimas de fraude é uma violação da Lei de Transferência Eletrônica de Fundos (EFTA), que exige que os bancos reembolsem os clientes por quaisquer fundos perdidos ou roubados através de transações eletrônicas não autorizadas.

A denúncia afirma que, por oferecer opções bancárias online e móveis para transferências eletrônicas, o Citibank deveria compensar as vítimas de fraude, semelhante às proteções concedidas às vítimas de fraude eletrônica com cartão de crédito ou débito sob a mesma legislação.

A procuradora-geral alega que o Citibank explorou uma exceção específica dentro desses regulamentos, o que levou a pedidos de reembolso dos consumidores após serem hackeados ou vítimas de golpes negados e causando perdas financeiras substanciais aos consumidores de Nova York, no valor de milhões de dólares.

“Os bancos deveriam ser o lugar mais seguro para guardar dinheiro, mas a negligência do Citi permitiu que golpistas roubassem milhões de dólares de pessoas trabalhadoras”, disse a procuradora Letitia James. “Muitos nova-iorquinos dependem de serviços bancários online para pagar contas ou economizar para grandes metas, e se um banco não consegue proteger as contas de seus clientes, eles estão falhando em seu dever mais básico. Não há desculpa para o fracasso do Citi em proteger e prevenir milhões de dólares sejam roubados das contas dos clientes e meu escritório não anulará o comportamento ilegal dos grandes bancos.”

A investigação da Procuradoria-Geral de Nova York sobre como o Citibank protege os clientes contra golpistas e hackers encontrou inadequações na resposta a possíveis sinais de alerta de atividades fraudulentas. Particularmente, os sistemas do banco não reagiram de forma eficaz aos invasores que usavam dispositivos não reconhecidos, acessavam contas de novos locais ou mesmo quando alteravam as credenciais bancárias dos usuários.

Além disso, o Citibank não conseguiu sinalizar e impedir tentativas de transferência de fundos de múltiplas contas para uma única conta, facilitando aos agentes maliciosos a transferência rápida de dezenas de milhares de dólares das contas Citibank das suas vítimas em poucos minutos.

A queixa também destaca a alegada falha do Citibank em iniciar automaticamente investigações ou reportar atividades fraudulentas às autoridades depois que os relatórios iniciais dos clientes foram apresentados ao banco. As vítimas que denunciavam fraudes ao Citibank disseram que enfrentavam longas esperas telefônicas, o que permitiu que os golpistas continuassem transferindo fundos roubados para contas bancárias sob seu controle.

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Além disso, funcionários  do Citibank encaminharam os consumidores para as agências locais para assinarem declarações especiais detalhando as fraudes de que foram vítimas, informações que foram posteriormente utilizadas para culpá-las e negar os seus pedidos de reembolso através de cartas padronizadas listando conclusões pré-determinadas, tais como a incapacidade de salvaguardar adequadamente os seus próprias contas ou entregando informações de suas contas a golpistas.

“Através deste processo, a Procuradoria-Geral está tentando impedir as práticas enganosas do Citi e cobrar restituição para as vítimas que tiveram seu reembolso negado nos últimos seis anos, penalidades e restituição”, finalizou Letitia James. Com agências de notícias internacionais.

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