Uma investigação da empresa brasileira Swarmy, especializada em soluções de segurança digital e antifraude, revelou a existência de uma sofisticada plataforma para checagem em massa de números de cartões de crédito. Autodenominada E-Fraud, a plataforma está num IP cujo provedor fica nos EUA. Plataforma funciona como um hub do crime organizado, oferecendo APIs automatizadas para a validação em massa de cartões de crédito obtidos ilegalmente. A interface apresenta um nível de polimento visual incomum, o que indica a provável utilização de Inteligência Artificial Generativa no desenvolvimento do front-end e na criação de elementos gráficos para atrair usuários.
A estrutura modular do site e a organização dos dashboards sugerem o uso de assistentes de codificação por IA para acelerar o deploy da infraestrutura criminosa, permitindo que os operadores foquem na integração com gateways de pagamento de renome. O sistema opera sob um modelo de créditos, com pacotes que variam de R$ 100 por 100 créditos até R$ 4.000 por 10.000 créditos, mantendo inclusive um ranking de performance que exibe usuários com mais de 250 aprovações de cartões. Para a monetização, o sistema utiliza o domínio santsbank.com para gerar QR Codes dinâmicos via PIX, direcionando valores para uma empresa baseada em São Paulo em uma clara tentativa de ocultar o rastro financeiro.
Marketing do crime utiliza síntese de voz e vídeos gerados por GenAI
O material de divulgação da E-Fraud demonstra uma ousadia sem precedentes ao utilizar técnicas avançadas de marketing digital e Inteligência Artificial para conferir uma aparência de legitimidade ao negócio ilícito. O vídeo institucional da plataforma utiliza síntese de voz via IA com entonação profissional para detalhar funcionalidades como o gateway sequencial e o bin checker. Essa estratégia de comunicação emula perfeitamente o padrão de empresas de software legítimas, incluindo ofertas de bônus de 50% em depósitos para fidelizar os criminosos que utilizam a ferramenta para agilizar seus delitos.
O áudio de marketing da plataforma reforça essa profissionalização ao dar as boas-vindas aos usuários para a “central de checkers e APIs online com mais de seis meses sem quedas”. A narração explica que o sistema permite testar informações em massa com várias instâncias simultâneas, processando tudo automaticamente sem que o fraudador precise esperar na tela. O conteúdo destaca ainda que o diferencial da E-Fraud é permitir que o dono de bot ou fornecedor de dados monte seu próprio fluxo de checker customizado, definindo sequências para cada tipo de identificação bancária e conectando o resultado em tempo real.
A transcrição do vídeo finaliza com um convite direto que mistura tecnologia e gírias do submundo, afirmando que a revolução do checker já começou e incitando o espectador a acessar o site para agilizar seus trabalhos. O uso de termos como “confiança e tecnologia” no encerramento do vídeo evidencia como o cibercrime brasileiro está integrando a GenAI para profissionalizar o marketing e escalar as operações de fraude financeira. Essa abordagem eleva o nível de ameaça para o e-commerce nacional, uma vez que democratiza o acesso a ferramentas de ataque de alta performance para qualquer agente malicioso com acesso ao portal.
Este é o áudio:
